Enquête Histoire de vie et Patrimoine
Une enquête pour évaluer le patrimoine des ménages et sa transmission entre génération.
L’enquête Histoire de vie et Patrimoine interroge les ménages sur leurs biens immobiliers, financiers et professionnels, et sur leur endettement ainsi que sur leur histoire personnelle (héritages et donations, formation du ménage, carrière professionnelle). Cette enquête permet de décrire intégralement et de façon détaillée le patrimoine des ménages en France. Elle permet de comprendre de quelle façon se constitue et se transmet le patrimoine, de mesurer les inégalités de patrimoine et d’améliorer la connaissance sur la répartition de la richesse en France.
Une enquête nationale qui s'inscrit dans un cadre européen
L'enquête s'inscrit dans un cadre européen. Sur la base de l’information collectée et en partenariat avec la Banque de France, l'Insee produit les données qui servent à renseigner la partie française du Ouvrir dans un nouvel onglet« Household Finance and Consumption Survey » (HFCS) dispositif d'harmonisation des enquêtes européennes sur le patrimoine.
Comment se déroule l’enquête ?
Afin de disposer de résultats représentatifs de l’ensemble des ménages résidant en France, il n’est pas nécessaire d’interroger chaque ménage : cela prendrait trop de temps et serait trop coûteux. Un échantillon de logements est donc tiré au hasard. Si vous avez reçu un courrier postal de l’Insee vous invitant à répondre à cette enquête, c’est que vous avez été tiré(e) au sort.
Si vous avez déjà participé à l’enquête en 2020-2021, vous êtes sollicité pour un nouvel et dernier entretien. La réinterrogation successive des mêmes ménages permet de mesurer l’évolution du patrimoine et sa composition en regard des événements de la vie (changement de situation professionnelle, familiale, etc.).
Un enquêteur de l’Insee va vous contacter pour fixer un rendez-vous. Il est tenu au secret professionnel et est muni d’une carte officielle. L’entretien se déroulera en face-à-face et durera entre 1 h et 1h30.
En cas de doute, il est également possible de se faire confirmer l’identité de l’enquêteur via le formulaire de contact, en précisant le nom et prénom de l’enquêteur, et dans la mesure du possible son numéro de téléphone et le nom de l’enquête. Un retour par mail sera fait dans les 48 heures.
L’enquêteur interroge en priorité la personne du ménage la plus au courant de la gestion des affaires du ménage ; l’entretien peut néanmoins avoir lieu en présence de plusieurs personnes du ménage. L’enquêteur pose une série de questions sur le patrimoine détenu par le ménage et sur le parcours de vie. La personne interrogée dispose d’une liste indicative de documents qu’elle peut préparer pour l’entretien, afin de répondre aux questions.
Parce que chaque situation compte, votre réponse est essentielle
Même si vous ne détenez aucun patrimoine, votre réponse est primordiale pour que la diversité des situations soit prise en compte.
Vos données sont anonymes, vos réponses protégées
Cette enquête est reconnue d’intérêt général et de qualité statistique, et est à caractère obligatoire. La collecte de cette enquête est placée sous la responsabilité de l’Insee. Le secret statistique garantit la confidentialité de vos réponses. Celles-ci seront utilisées uniquement à des fins d’études statistiques.
La loi interdit tout usage à des fins de contrôle.
Quelques chiffres issus des précédentes enquêtes
Une présentation de l’enquête et de ses objectifs
Composition et évolution du patrimoine, épargne et surendettement, histoire de vie des ménages, etc. Retrouvez à travers ces vidéos une présentation de l’enquête, ainsi que ses objectifs par des experts du patrimoine.
Quand seront publiés les résultats de cette enquête?
Les premiers résultats de l’enquête Histoire de vie et Patrimoine seront publiés par l’Insee à partir de l’année 2025.
Outils de communication
- Bannière :
- Affiche
- Communiqué de presse
- Dépliant
Vu l'avis favorable du Conseil national de l'information statistique, cette enquête est reconnue d'intérêt général et de qualité statistique, en application de la loi n° 51-711 du 7 juin 1951 sur l'obligation, la coordination et le secret en matière de statistiques. Elle a obtenu le visa n° 2023X046EC du Ministre de l’Économie, des finances et de la souveraineté industrielle et numérique, valable pour l’année 2023 et pour l’année 2024 – Arrêté en date du 27/12/2022.
Cette enquête est obligatoire. En cas de défaut de réponse, les personnes enquêtées peuvent être l'objet de l’amende prévue à l’article 131-13 du code pénal.
Les réponses à ce questionnaire sont protégées par le secret statistique et destinées à l’Institut National de la Statistique et des Études Économiques (Insee). Ces réponses ainsi que les données obtenues par appariement seront conservées pendant 5 ans à compter de la fin de la collecte pour les besoins de l’enquête. Elles seront archivées au-delà de cette durée. À tout moment, leur usage et leur accès seront strictement contrôlés et limités à l'élaboration de statistiques ou à des travaux de recherche scientifique ou historique.
Le règlement général 2016/679 du 27 avril 2016 sur la protection des données (RGPD) ainsi que la loi n° 78-17 du 6 janvier 1978 relative à l'informatique, aux fichiers et aux libertés s'appliquent à la présente enquête.
L’Institut National de la Statistique et des Études Économiques (Insee) est seul destinataire des données d’identification (nom et coordonnées), ainsi que les Archives de France, conformément aux dispositions de l’article L. 212-4 du code du patrimoine. Elles seront conservées par le service producteur pendant la collecte.
Les personnes enquêtées peuvent exercer un droit d'accès, de rectification ou de limitation de traitement pour les données les concernant pendant la période de conservation des données d’identification. Ces droits peuvent être exercés auprès de l’Institut National de la Statistique et des Études Économiques (Insee), que vous pouvez contacter à l’adresse (contact-rgpd@insee.fr). Pour toute question relative au traitement de vos données, vous pouvez contacter le délégué à la protection des données du Ministre de l’Économie, des finances et de la souveraineté industrielle et numérique à l’adresse (Ouvrir dans un nouvel ongletle-delegue-a-la-protection-des-donnees-personnelles@finances.gouv.fr). Vous pouvez si vous l’estimez nécessaire adresser une réclamation à la Cnil.
Pour en savoir plus
« Début 2021, 92 % des avoirs patrimoniaux sont détenus par la moitié des ménages », Insee Focus, n° 287, janvier 2023.
« La composition du patrimoine des ménages évolue peu à la suite de la crise sanitaire », Insee Première, n° 1899, mai 2022.
« Le patrimoine des ménages en 2018 : peu de mobilité dans la distribution depuis 2015 », Insee Références, mai 2021.
« Patrimoine et endettement des ménages en 2018 et en séries longues », Insee Résultats, janvier 2021.
Ce sont quelques-unes des questions posées dans l’enquête Histoire de vie et Patrimoine que l’Insee réalise de juin 2023 à janvier 2024..
Près de 17 000 ménages de France métropolitaine et départements d'outre-mer sont interrogés.